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Servicios y beneficios para aceleradoras de startups

Existen en España alrededor de 100 aceleradoras de startups. Entendemos sus necesidades y retos y es por eso que ofrecemos servicios exclusivos para las aceleradoras y sus startups aceleradas.

Cada aceleradora tiene sus particularidades pero, de manera general, son instituciones que se dedican a acelerar el crecimiento de startups en etapas muy iniciales. Ayudan en la definición de su modelo de negocio, estrategia comercial, captación de los primeros clientes e, incluso, el acceso a la financiación.

Las aceleradoras son esenciales en el ecosistema emprendedor. Son un motor para el desarrollo de proyectos, transformando ideas en negocios rentables y escalables.

Hay quienes digan que hoy en día existen demasiadas aceleradoras. Para que puedan diferenciarse entre ellas, algunas se están enfocando en sectores. Es el caso de Bbooster, nuestro partner, que ha sido la primera aceleradora española en el impulso de nuevas ideas que basan su modelo de negocio en internet y en las aplicaciones para móviles.

Las aceleradoras necesitan aportar valor real para destacarse, así que deben ofrecer buenos procesos de mentoring con profesionales reconocidos en el mercado y buenas oportunidades de acceso a inversiones. Muchas de ellas incluso están asociadas a grandes fondos de inversión.

Nuestra plataforma, Private Investments Network, permite a las aceleradoras gestionar la información de las empresas que aceleran, realizar informes de evolución de las empresas, compartir la información con los fondos de inversión (y sus LP’s) y business angels que invierten en las startups, centralizando y automatizando toda la comunicación.

Estas actividades exigen mucho tiempo y dedicación de los gestores de las aceleradoras. Normalmente tienen dificultad para mantener la información actualizada y centralizada y nosotros, junto con la herramienta, les facilitamos muchísimo esta tarea.

Además de estos servicios, ofrecemos condiciones exclusivas a las aceleradoras a través de nuestro nivel de partner Gold Partner. Este nivel permite:

  • Integrar nuestra plataforma en la página web de la aceleradora, dando acceso a las startups, fondos (sus LP’s también) e inversores particulares
  • Adaptar dicha plataforma automáticamente al look&feel de la aceleradora
  • Dar valor añadido a los servicios para las startups con una herramienta que les permite gestionar su información corporativa y la relación con todos sus inversores
  • Ofrecer descuentos especiales para las startups aceleradas
  • Aumentar el tráfico de la web de la aceleradora permitiendo fortalecer su presencia en el sector
  • Mejorar la percepción de innovador y digital
  • Diferenciarse de la competencia

¿Quieres ofrecer a tus participadas 30k de servicios gratuito? Envíanos un mensaje por aquí y descubre cómo.

6 consejos para Business Angels

Hoy os traemos 6 consejos para Business Angels. Un Business Angel puede ser definido como un particular (persona física o jurídica) que aporta su dinero a proyectos emprendedores, pero aparte también sus contactos y experiencia profesional a cambio de obtener beneficios futuros.

En España, aunque nuestro ecosistema emprendedor no sea tan desarrollado como en otros países, el número de Business Angels viene creciendo a cada año.

Existen personas que sin saberlo ya actúan como Business Angel pues han dado dinero propio a algún proyecto de negocio de amigos, familiares o conocidos. Entretanto, esa actividad es cada vez más profesional y su papel es esencial para el éxito del ecosistema emprendedor.

Aquí dejamos algunos consejos básicos, pero fundamentales, a los que quieren ser Business Angel o a los que ya lo son pero necesitan potenciar su actuación:

1. Empieza pequeño

El primero de los consejos para Business Angels es empezar poco a poco. Lo recomendable es que el dinero que se quiera invertir sea una pequeña parte del patrimonio del Business Angel. Para empezar Rodolfo Carpintier, inversor con una amplia experiencia, recomienda invertir un 5 a 10% del patrimonio y luego con la experiencia adquirida se puede aumentar a un 20 o 30%.

Pero eso, claro, depende del nivel de riesgo que cada uno desee asumir. Hay que tener en cuenta que lo normal en España es recuperar la inversión entre los 5 y 7 años.

Según la Ley 5/2015, de 27 de abril en España, un inversor acreditado puede invertir sin ningún límite. En cambio, un inversor no acreditado está limitado a 3.000 euros por proyecto y un total de 10.000 euros en los últimos 12 meses.

Para ser un inversor acreditado es necesario cumplir con una de las siguientes condiciones:

  • Empresarios que reúnan, al menos, dos de estas condiciones:
    • Activo igual o superior a 1 millón de euros
    • Cifra de negocios anual igual o superior a 2 millones
    • Recursos propios superiores a 300.000 euros
  • Personas físicas con ingresos anuales superiores a 50.000 euros o un patrimonio financiero (p.ej. depósitos, fondos de inversión y de pensiones, acciones, etc.) superior a 100.000 euros.
2. Diversifica la cartera

Uno de los consejos para Business Angels más repetidos es el de diversificar la cartera. Según Carlos Blanco, uno de los Business Angels más activo de España, la recomendación es “invertir en bloques de 8 a 10 proyectos, sino difícilmente se alcanzará la rentabilidad”. Es decir, hay que tener diversidad de proyectos en la cartera para equilibrar el riesgo, considerando que entre ellos muchos fracasarán.

Luis Martin Cabiedes, otro importante Business Angel español cree que “lo ideal es hacer inversiones en múltiplos de 10 empresas, ya que así aciertas con 1-2 en las que ganas mucho dinero, recuperas la inversión con 2-3 empresas, mientras que 2-3 proyectos se convierten en autoempleo (fracaso para el inversor) y 3-4 startups fracasan”.

En nuestra plataforma, Private Investments Network, ofrecemos una funcionalidad de Matching que permite publicar en un entorno privado y seguro intenciones de compra y venta de acciones de una empresa. Con eso, aumentamos la posibilidad de obtener liquidez para los inversores con una posibilidad extra de salida de su inversión.

3. Ten un buen dealflow de proyectos

Una de las dificultades de los Business Angels es tener acceso a un dealflow de calidad. El dealflow es el listado de proyectos y propuestas de negocio disponibles para recibir inversión. Este probablemente sería el “core-business” de los consejos para Business Angels.

Encontrar proyectos invertibles es una tarea complicada que puede tomar mucho tiempo del inversor. Por eso, se recomienda usar plataformas que ya ofrecen proyectos, previamente filtrados, de mucho potencial. Entre ellas, podríamos destacar:

  • Bbooster – primera aceleradora española en el impulso de nuevas ideas que basan su modelo de negocio en internet y en las aplicaciones para móviles.
  • Conector – aceleradora de startups de base tecnológica especializada en proyectos digitales del sector TIME (Telecomunicaciónes, Internet, Media y Entretenimiento) listos para ser lanzados al mercado.
  • Capital Cellplataforma europea de equity crowdfunding de proyectos biotech. Ofrecen un dealflow especializado en el sector biotech seleccionando únicamente las empresas con mayor potencial.
  • Big Ban Angels – red de business angels comprometida con el desarrollo del ecosistema de inversión privada en startups. Ofrecen un dealflow de proyectos con alto potencial de crecimiento, escalables y replicables, innovadores, y con operaciones que estén entre 20.000 y 300.000 euros.

Estas empresas son nuestros partners, y, junto con ellas y otras más, disponemos en nuestra plataforma, Private Investments Network, de un dealflow de startups al cual los inversores registrados pueden acceder.

4. Ofrece Smart Money

Uno de los principales beneficios que un Business Angel puede ofrecer es la aportación de su networking y conocimientos. De todos los consejos para Business Angels, este puede ser el que te diferencie de la “competencia”.

Al ofrecer este Smart Money, el Business Angel pone a disposición del emprendedor su experiencia para apoyarles en la estrategia y gestión del proyecto. Esto contribuye para generar proyectos de más éxito, además de permitir crear una conexión entre emprendedores e inversores, manteniendo una relación de confianza.

Nuestra plataforma facilita que el Business Angel pueda aportar Smart Money, ya que dispone de herramientas de comunicación entre las empresas y los inversores, además de funcionalidades como la gestión de reuniones y el seguimiento de tareas, que permite optimizar su relación en estos dos aspectos, para las dos partes.

5. Entérate siempre del último precio que se ha pagado por las acciones

Saber el precio de mercado de tus acciones es esencial para tener una valoración teórica de tu cartera de participaciones y poder tomar decisiones más asertivas. Lo ideal es contar con una herramienta que pueda hacer los cálculos de estas valoraciones teóricas, tanto de cada participada cómo del total de la cartera. De este modo puedes tener una visión lo más real posible del valor de tu cartera de participadas.

Nuestra plataforma permite que las empresas puedan actualizar el último precio de sus acciones y así enseña a los inversores una visión actualizada de la valoración teórica de su inversión.

6. Haz seguimiento de tus inversiones

El último de los 6 consejos para Business Angels es uno de los más importantes: hacer seguimiento de tus participadas buscando la transparencia y la comunicación con ellas. Esto es esencial para garantizar relaciones de confianza y evitar conflictos de intereses tan comunes entre las empresas y los inversores.

Además, una relación transparente permite tener una visión más clara y actualizada de los avances y resultados de la empresa lo que facilita la decisión de inversiones y salidas. Muchas veces, sólo el hecho de que haya una relación transparente favorece la reinversión en nuevas rondas.

Nuestra plataforma ha sido creada con este propósito: potenciar la comunicación entre emprendedores e inversores, favoreciendo la transparencia y la liquidez.

Así que todas las funcionalidades que ofrecemos están pensadas para estos objetivos: gestión de la cartera de participadas con la actualización de la información a cargo de la propia empresa, gestión de reuniones y tareas, informes automatizados, gestión de ampliaciones de capital, y mucho más.

Navega y descubre más en: www.privateinvestmentsnetwork.com

Fdo. Helena Lopes

Has encontrado financiación, ¿y ahora qué?

Para muchos emprendedores, el proceso para conseguir financiación puede ser costoso, largo y exigir mucha dedicación.

Normalmente, después de conseguirla, el equipo emprendedor se dedica al día a día para hacer crecer la empresa (lo que es normal) y esto provoca que al inversor se le deje “de lado” y no se le mantenga totalmente informado de la evolución de la empresa.

Podéis ver en nuestro canal un video que habla un poco de ese contexto:

La situación actual de muchas startups que pasan por procesos de financiación es:

Las plataformas para conseguir financiación ponen sus esfuerzos en conectar a los proyectos  con los inversores. Una vez se crea la relación entre ellos, no ofrecen soluciones de seguimiento a la altura de las responsabilidades que se generan.

¿Cómo se gestiona la comunicación post-inversión entonces?

Pues, normalmente:

  • Por medio de notas de prensa, que ofrecen informaciones parciales e incompletas
  • Por el contacto directo con cada inversor, en algunos casos, lo que demanda mucho tiempo invertido

Una buena comunicación es importante para:

  • Mejorar la relación con los inversores
  • Sacar partido de los inversores (Smart Capital)
  • Facilitar la reinversión
  • Ahorrar tiempo en los procesos de due dilligence, informes, auditoria, etc.

Con una buena comunicación todos los actores en el ecosistema ganan. Los éxitos en este campo hacen que los inversores inviertan más.

Si el inversor está satisfecho y se siente “cuidado” volverá a invertir en nuevas rondas de la empresa o en otras rondas de otras empresas que aboguen por comunicar bien al inversor. Apostar por una buena comunicación con el inversor es una buenísima carta de presentación para el inversor, lo que diferencia el proyecto de otros que puedan ser, a priori, más interesantes pero, a la vez, más opacos.

Proceso actual de la comunicación entre empresas e inversores:

actual
Proceso de la comunicación estandarizado por Private Investments Network:

propuesta

Como startup, puedes registrarte en la plataforma gratuitamente para usarla como repositorio de información organizado listo para auditar y para comunicar con tus accionistas o inversores potenciales. Además, puedes tener un apartado con acceso privado para tus stakeholders en tu página web sin coste el primer año de vida de tu startup.

Si quieres saber más, envía un email a: info@privateinvestmentsnetwork.com y te asesorarán para sacar el máximo partido de la herramienta.

Aquí puedes ver un video de algunas de las cosas que puedes hacer con esta plataforma web:

¿Estás de acuerdo con esas ideas? ¿Ya has pasado por problemas en la comunicación con tus inversores? Cuéntanos tus experiencias dejando aquí un comentario.

Herramienta de gobierno corporativo

Los bufetes de abogados buscan, cada vez más, herramientas para gestionar mejor la información corporativa de sus clientes, ya que normalmente lo hacen de manera descentralizada y manual.  Cuando actúan como secretario del consejo de administración o como gestores del gobierno corporativo, tienen mucho trabajo manual para gestionar la información corporativa de sus clientes, pocas oportunidades de innovar en los servicios ofrecidos y dificultades en poder facilitar la transparencia de sus clientes con los stakeholders de manera segura y controlada.

En este escenario, presentamos la solución de Private Investments Network:

La plataforma de Private Investments Network facilita a los bufetes de abogados tener una herramienta de gestión del gobierno corporativo de sus clientes permitiendo:

  • Ahorrar tiempo y costes cuando actúa como secretario del consejo de administración o en la gestión de la información de diferentes perfiles de clientes, como startups, private equity y las empresas familiares
  • Crear un nuevo vínculo duradero con clientes corporativos al utilizar la plataforma, que le posiciona en el centro de la relación entre la empresa y sus accionistas e inversores
  • Ser visto como innovador ofreciendo a los clientes actuales y potenciales una solución digital para gestionar la relación con sus accionistas e inversores que complementa los servicios jurídicos tradicionales
  • Ofrecer un mejor servicio que la competencia en todos los niveles a través de una herramienta de bajo coste que puede aumentar significativamente los ingresos
  • Instalado en la página web del bufete, es una landing page indónea para la conversión de los accionistas que no sean clientes del bufete

Además, una buena gestión del gobierno corporativo, permite ofrecer ventajas a los distintos perfiles de clientes:

Startups

  • Tener una lista de accionistas actualizada con toda la información necesaria para la empresa y todos los documentos internos organizados y accesibles, de manera rápida y fácil
  • Iniciar las relaciones con los inversores desde el minuto cero de la creación de la empresa y facilitar la gestión de sus operaciones corporativas

Fusiones, adquisiciones y private equity

  • Un data room permanente que se puede adaptar fácilmente para hacer una due diligence a un coste muy asequible
  • Gestión de ampliaciones de capital en un ambiente privado, con acceso controlado a la información y un canal de comunicación entre la empresa, los accionistas y los inversores potenciales

Empresas familiares

  • Puesta a disposición permanente de informaciones específicas como el pacto familiar, los valores familiares, la historia y la estructura familiar, las reuniones, gestión de tareas, actas, votaciones etc.
  • Facilidad en el deber de comunicar a los accionistas y la posibilidad de hacerlo a los inversores potenciales, con control, transparencia, privacidad y legalidad
  • Facilidad para obtener liquidez para las empresas (gestión de ampliación de capital) y para los accionistas familiares e inversores potenciales (herramienta de Matching)

¿Qué informaciones se puede tener en la plataforma?

bufetes de abogados

Si quieres saber más, envía un email a: info@privateinvestmentsnetwork.com y te asesorarán para sacar el máximo partido de esta herramienta para la gestión del gobierno corporativo.

Aquí puedes ver un video de algunas de las cosas que puedes hacer con esta plataforma web:

¿Estás gestionando el gobierno corporativo de una empresa? Cuéntanos tu experiencia dejando aquí un comentario.

Foro de Inversión PITA Invierte

En este miércoles, 9 de marzo, Private Investments Network estará presente en el Foro de Inversión de PITA Invierte, una iniciativa del Parque Científico-Tecnológico de Almería.

Podéis ver la agenda del evento:

12:00 Presentación de la jornada
Antonio Domene Carmona. Director General el Parque Científico Tecnológico de Almería.

12:15 Métodos de evaluación de inversiones en proyectos innovadores
Leonardo Cazorla, Profesor UAL y especialista en Capital Riesgo y valoración de inversiones.

13:00 Mesa redonda Experiencias Operaciones Business Angels
François-Eric Perquel (ex BA y CEO y co-fundador de Private Investments Network) y Erick Remedios Muiños (Business Manager de Business In Fact); y Francisco Nieto (CEO Neurodigital) y Gracia Castro (CEO Neurobia) que han obtenido o están en proceso de obtener financiación CR/BA.

13:45 Presentación de herramienta para captación, comunicación y seguimiento de cartera de inversiones
Guillem Comí, Business Developer de Private Invesments Network.

14:15 Conclusiones
14:30 Comida
16:30 Foro de Inversión

  • 16:30   Bienvenida y presentación del encuentro
  • 17:00   Ronda de exposiciones de los proyectos seleccionados
  • 18:00   Valoraciones de los proyectos
  • 18.30  Networking y contactos

20:00 Clausura del Foro y de la Jornada.

Mañana compartiremos en Twitter los detalles de nuestra participación en el evento. ¡No os perdáis!

Para saber más sobre el Parque Científico-Tecnológico de Almería, haz clic aquí.

foro de inversion pitaforo de inversion private investments

Las inversiones en las startups: ¿burbuja o tendencia sostenida?

Nunca antes se había invertido tanto en las startups en España como hasta ahora. Según datos de Venture Watch, las inversiones en las startups en España han llegado a su record en 2015, alcanzando 600 millones de euros invertidos, un aumento de casi el 83% con respecto al volumen recaudado el año anterior, en el que se alcanzaron los 326 millones de euros.

Con esto, empieza un debate sobre el futuro del sector y la pregunta que todos se hacen es si se podrá crear una burbuja, como fue del sector inmobiliario, o si será una tendencia sostenida.

“600 millones de euros fueron invertidos en 2015, un record en España y un 83% mayor que el volumen invertido en 2014”

François-Eric Perquel, CEO de Private Investments Network, cree que la clave para el futuro de las inversiones será la información. Él tiene más de 15 años de experiencia en el sector fin-tech y ha creado la plataforma web de Private Investments Network, que ayuda a potenciar la relación entre las empresas no cotizadas y sus inversores e inversores potenciales, mejorando la comunicación entre ellos y facilitando la obtención del Smart Capital tan deseado.

¿Cómo y por qué la inversión en startups ha llegado a este auge en España?
Hemos tenido en los últimos años la conjunción de varios factores.  El principal de los cuales ha sido la política monetaria laxa de la Federal Reserve y más recientemente de Banco Central Europeo tal como lo explicamos en un post reciente aquí en el blog de Private Investments Network. El dinero disponible ha parcialmente acabado en el sector tecnológico inflando las valoraciones y aumentando el interés de los inversores por los altos retornos percibidos a través de la imagen mediática de algunas operaciones destacadas.

Este fenómeno iniciado en los EEUU se está trasladando a Europa en los dos últimos años. Por una parte el interés de los grandes fondos norteamericanos que se han dado cuenta de que podían encontrar proyectos tecnológicos globales en el extranjero y aprovecharse de valoraciones inferiores y de la otra la estructuración de un ecosistema local en todas las regiones tecnológicas europeas en las cuales podemos destacar en España: Barcelona, Madrid y en menor medida Valencia. Todo esto explica la aparición de operaciones de un tamaño nunca visto antes de 2014.

“El dinero disponible ha parcialmente acabado en el sector tecnológico inflando las valoraciones y aumentando el interés de los inversores por los altos retornos percibidos a través de la imagen mediática de algunas operaciones destacadas”

¿Este logro es positivo para la economía Española?
Si miramos a corto plazo es muy positivo. No solamente genera una inyección de capital extranjero en la economía del país, sino que también facilita la internacionalización precoz de proyectos con alto potencial posicionando España en el mapa mundial de la innovación tecnológica. Otro factor positivo es que hace aparecer un tejido inversor y un ecosistema propicio (con reinversión de emprendedores de éxito en otras empresas) al desarrollo de nuevas empresas que estén en el marco de la 3ª revolución industrial en curso.

¿Existe un riesgo en este alto crecimiento?
Cualquier moneda tiene dos caras: mientras los inversores se encuentren confortables invirtiendo en estos sectores y el flujo de dinero siga abundante, este crecimiento puede seguir tal como está. El problema a medio largo plazo es si el ecosistema no anticipa el cambio de ciclo. Es decir, cuando los inversores empiecen a preocuparse más por sus inversiones y que el flujo de dinero sea menos abundante. En ese momento será necesario que las empresas tengan un sistema de información eficaz para que sus inversores, suficientemente rodados, puedan mantener la confianza y evitar situaciones difíciles para ellas (falta de financiación, problemas jurídicos con los inversores, aumento de tensiones en tesorería, etc.).

“El aumento de las inversiones en startups en España es positivo a corto plazo, pues genera una inyección de capital extranjero en la economía del país y facilita la internacionalización precoz de proyectos con alto potencial”

¿Cómo será el futuro de las inversiones en las startups en España?
Soy muy optimista: España tiene una fuerte capacidad emprendedora, una formación de alto nivel, una economía competitiva y, además, tiene una gran facilidad para atraer talento internacional ya que la calidad de vida en este país es muy buena.

¿Startup y sostenible es un binomio imposible?
No diría que es imposible. Es difícil ya que, como cualquier veterano del capital riesgo sabe, existen ciclos brutales en la inversión en empresas no cotizadas. Dicho de otra manera, son como olas y, cuando éstas se retraen, es muy complicado llegar a la playa. Y para poder llegar en ese momento es mejor tener pie y fuerza para caminar hasta la orilla.

¿Cómo se puede hacer para que las inversiones sean sostenibles en el tiempo?
La sostenibilidad de las inversiones pasa por la sostenibilidad de las empresas y credibilidad de sus emprendedores. Para ello, la calidad de la información a los inversores, a lo largo de la vida de la empresa, es la manera de pisar fuerte la arena y de poder caminar a contracorriente de la ola que se retrae hasta la orilla. “Por eso creamos una herramienta que pudiera centralizar y sistematizar de manera fácil la comunicación y, por lo tanto, fortalecer la relación entre la empresa y los inversores.

“España tiene una fuerte capacidad emprendedora, una formación de alto nivel, una economía competitiva y, además, tiene una gran facilidad para atraer talento internacional ya que la calidad de vida en este país es muy buena”

¿Crees que con esta herramienta se puede apoyar esa sostenibilidad en este contexto?
Sí, como he dicho, la transparencia con la información es esencial y esto genera confianza con el inversor, lo que hace que la relación se mantenga en el tiempo y las posibilidades de sostenibilidad aumenten considerablemente.

¿Qué papel tiene el inversor en las startups?
Depende de ellos. Algunos se presentan como puros socios financieros cuyo valor añadido es la capacidad de invertir (y eventualmente reinvertir) en los proyectos de manera discriminatoria. Otros están dispuestos a aportar valor no monetario sea a cambio de participación (es el caso de muchas incubadoras y de las inversiones de media for equity entre otros) o únicamente como complemento desinteresado de su inversión. En este último caso se habla de smart capital. Cuando el empresario tiene inversores que aportan este Smart capital, el mayor problema para el empresario es conseguir aprovechar este recurso de la manera más eficiente y para ello necesita una metodología que lo facilite.

¿Este papel va a cambiar en los próximos años?
Creo que es probable que el Smart Capital, si se sabe aprovechar, cobrará más importancia. Al final, el capital humano es un valor que, si se elige bien, muchas veces supera el monetario. Además, no fluctúa tanto y sus efectos no están sometidos a una probable diversificación de los sectores de interés por parte de los inversores con su consecuencia de reducción del flujo de dinero para las startups tecnológicas. Si consigues un Smart Capital, puede que existan factores que van más allá del dinero que hagan que quiera colaborar al máximo para conseguir el éxito de la startup.

“Cuando el empresario tiene inversores que aportan el Smart Capital, el mayor problema para el empresario es conseguir aprovechar este recurso de la manera más eficiente y para ello necesita una metodología que lo facilite”

¿Dónde quedan los fondos de capital riesgo más clásicos en este escenario?
Probablemente, siendo un entorno en donde la competitividad está creciendo mucho (ahora mismo está más cerca de un lago rojo que de un lago azul), algunos fondos de capital riesgo quieran reinventarse como lo demuestra el estudio que está realizando actualmente Active Ventures Partners para posicionarse mejor en un entorno que evoluciona deprisa con la aparición de una coopetición creciente entre los inversores individuales (business angels y crowdfunders), los financieros del sector (venture capital) y la entrada en el mercado de muchísimos otros actores financieros (corporate ventures, pledge funds, mercados de no cotizados, corporate finance boutiques, etc.).

¿Cómo se adaptarán los inversores?
Nosotros hemos estandarizado la relación entre empresa e inversor, a través de la herramienta Private Investments Network, para ayudar a todos los actores del ecosistema a mejorar la comunicación con sus inversores, la optimización de la gestión de la cartera de no cotizadas para los inversores y la gestión de su Smart Capital. Creemos que este es el camino a seguir para que la inversión en empresas no cotizadas sea un entorno lo más transparente y seguro posible. Sabemos que esto beneficia a todos: inversores, empresas y, por lo tanto, a la sociedad en general.

El 25 de enero Private Investments Network estuvo en el Smart Money 2016 en el CaixaForum de Madrid, como patrocinador principal del evento (resumen de nuestra participación).

 

Smart Capital: ¿qué es y cómo aprovecharlo?

Si eres un inversor, emprendedor o te interesa este ecosistema, seguro que ya habrás oído hablar del Smart Capital (Capital Inteligente).

El Smart Capital puede ser definido como el capital aplicado por inversores expertos que aportan más que dinero. O sea, es una inversión monetaria, pero que además ofrece conocimiento del sector y/o contactos interesantes. Conseguir este tipo de inversión puede ser un factor clave para el éxito de una startup y será un factor diferencial cada vez más importante.

Según datos de Venture Watch, la inversión en startups en España ha llegado a su record en 2015, alcanzando 600 millones de euros invertidos, un aumento de casi el 83% con respecto al volumen recaudado el año anterior, en el que se alcanzaron los 326 millones de euros.

En este escenario, las startups están buscando inversiones con valores cada vez más altos y, para tener mayor probabilidad de éxito en un contexto de fuerte competencia, la contribución del nuevo socio es esencial, ayudando a adaptar el modelo de negocio y a seguir el mejor camino para un rápido crecimiento.

“España ha llegado a su record en 2015, alcanzando 600 millones de euros invertidos, un aumento de casi el 83% con respecto al volumen recaudado el año anterior, en el que se alcanzaron los 326 millones de euros”

Un buen inversor, con fuerte perfil de Smart Capital, sería aquel que está disponible para sus empresas participadas, ofreciendo constantemente su visión de negocio, experiencias y consejos. Conocimientos de temas como recursos humanos y financieros, liderazgo, gestión de la tecnología y mejores prácticas en ventas son clave para el éxito de empresas, pero muchas veces son poco conocidos por fundadores de startups, que pueden ser jóvenes brillantes e innovadores, pero con poca experiencia en la gestión de un negocio.

Un inversor con Smart Capital también ayuda conectando sus participadas a clientes potenciales y a otros contactos que les puedan ser útiles, ya que ese tipo de inversor suele tener un amplio networking y ser conocido en el sector.

Gestionando el Smart Capital

Habitualmente, el inversor no estará en el día a día de la empresa, pero debe ser capaz de ayudar con insights que marcan la diferencia en los momentos clave, contribuyendo en la toma de decisión y, en consecuencia, para la expansión de la empresa.

Para que el inversor pueda ofrecer tanto conocimiento e información, necesitará estar informado y conocer bien a la empresa en la que invierte. La dificultad está justamente en gestionar esas informaciones, una vez que un mismo inversor suele tener una cartera con distintas empresas participadas.

Así, es necesario buscar herramientas que permitan optimizar esa relación y automatizar la gestión, centralizando las informaciones de manera sencilla y organizada. Un inversor que quiere encajarse en el Smart Capital, tiene que saber los números de sus empresas, ver las ventas, beneficios y resultados para poder acompañar sus decisiones más importantes, saber sobre su posicionamiento y hacia qué dirección van.

“El inversor no estará en el día a día de la empresa, pero debe ser capaz de ayudar con insights que marcan la diferencia en los momentos clave, contribuyendo en la toma de decisión y, en consecuencia, para la expansión de la empresa.”

Además de facilitar la máxima información de la participada al inversor, la empresa debe disponer de algún mecanismo de comunicación o herramienta que facilite la obtención del Smart Capital. De nada sirve tener en el listado de accionariado un grupo de inversores con un alto potencial de contactos e información valiosa para la empresa si no existe ningún mecanismo, proceso o herramienta que logre recolectar dicha información. Esta herramienta también debe facilitar medios para que la empresa participada pueda motivar a los inversores que pretenden ofrecer algo de Smart Capital.

¿Cómo conseguir Smart Capital?

Lo primero que debe hacer una startup que busca ese tipo de inversor es no valorar tanto la cuantía invertida, sino evaluar a los inversores analizando las otras ventajas que puedan aportar. Hay un término derivado del Smart Capital, que es el Smarter Capital (capital aún más inteligente), que significa hacer una comparación entre los inversores potenciales, evaluando pros y contras, para descubrir cuál será más útil para tu negocio.

“El Smarter Capital (capital aún más inteligente) significa hacer una comparación entre los inversores potenciales, evaluando pros y contras, para descubrir cuál será más útil para tu negocio”

Esos inversores suelen estar muy conectados y presentes en las redes sociales y en los principales eventos del sector. El evento más importante sobre el Smart Capital en España es el Smart Money, organizado por Loogic.

La primera edición de este año será en Madrid, en el próximo 25 de enero, en Caixaforum. El encuentro reúne a los inversores y los emprendedores más importantes de España. Es la mejor oportunidad para que los emprendedores puedan encontrar inversores que participen en sus proyectos de manera inteligente y para que los inversores encuentren buenos proyectos en donde invertir (leer más en http://smartmoney.events/).

Private Investments Network participa cómo uno de los sponsors principales del evento para presentar una plataforma web que ayuda a potenciar la relación entre las empresas no cotizadas y sus inversores e inversores potenciales, mejorando la comunicación y el Smart Capital. Si quiere saber más sobre la solución puede enviar un mensaje a info@privateinvestmentsnetwork.com.

Fdo. Helena Lopes

Las mejores plataformas de Crowdfunding en España

Os presentamos una lista de las mejores plataformas de Crowdfunding en España que hemos diseñado, a partir de criterios objetivos en cuánto a actividad, dinero total recaudado y porcentaje de éxito de las iniciativas postuladas, según los datos de los participantes.

El Crowdfunding en España, como en tantos otros países, se ha convertido en la esperanza de la financiación para empresas de nueva creación o nuevas ideas de proyecto. Con la imposibilidad de acceder al crédito tradicional, las plataformas de Crowdfunding se han convertido en el “salvavidas” de las PYMES y de los emprendedores de este país. El Crowdfunding se erige como una forma de obtener crédito para las ideas y proyectos que fomenta la participación y la interacción entre los diversos actores del ecosistema profesional y empresarial.

Existen diversos tipos de plataformas de Crowdfunding, basados en diferentes formas de interacción entre los participantes: Crowdfunding de recompensa, Crowdfunding de crédito, Crowdfunding de capital y Crowdfunding de donación. También se podrían organizar de dos maneras: Crowdfunding financiero (que serían las plataformas de Equity Crowdfunding y Crowdlending) y Crowdfunding no financiero (donde estarían las plataformas de Crowdfunding de recompensa y de donación).

En esta lista actualizada de las mejores plataformas de Crowdfunding Españolas, explicamos algunos detalles de uso y servicio de cada plataforma. Dichas plataformas han sido accedidas y probadas recientemente para asegurarnos de su correcto funcionamiento dado que, quien haya visitado algunas plataformas lo sabrá, hubo un “boom” de creación de plataformas Crowdfunding y el mercado ha hecho que se reduzcan para adaptarse a las necesidades del mismo. Os presentamos las principales de ellas, ordenadas alfabéticamente, con los datos que nos han informado.

Equity Crowdfunding

Bestaker. Con casi 9M€ captados, esta plataforma de Crowdfunding de inversión española se postula como la plataforma de Equity Crowdfunding que más dinero ha conseguido en España. Cabe señalar, no obstante, que cuentan con dos proyectos en marcha y que, sólo con el proyecto de Davalor, la plataforma ha conseguido recaudar más de 8M€.

Capital Cell. Capital Cell es la primera plataforma europea de equity crowdfunding especializada en biotecnología y ciencias de la vida. Capital Cell nació en los primeros meses de 2015, desde entonces ha cerrado con éxito 9 campañas por un total superior de €1.500.000 y ya está trabajando para levantar una ronda propia de €1.000.000 para su expansión internacional en el Reino Unido, que pretende convertir a Capital Cell en la plataforma de referencia para inversión en empresas biomédicas en Europa.  Capital Cell se destaca por ofrecer una solución completa de post inversión a las empresas e inversores, la plataforma Private Investments Network.

Creo en tu proyecto. Esta plataforma de Crowdfunding consiguió otro récord de recaudación de un proyecto en España. Se trata del diario El Español, de Pedro J. Ramírez, con más de 3,5M€, basándose en un mix de Crowdfunding de recompensa (subscripción al diario) y de Crowdfunding de capital (a partir de cierta cantidad, se obtenían también participaciones del diario). Al final, apostaron por el proyecto más de 5.000 inversores. Volviendo a la plataforma, actualmente se encuentra inactiva pero han demostrado que pueden ejecutar con éxito un proyecto de gran envergadura.

El Crowdfunding se erige como una forma de obtener crédito para las ideas y proyectos que fomenta la participación y la interacción entre los diversos actores del ecosistema profesional y empresarial.

Crowd Cube. Esta filial española de la plataforma Equity Crowdfunding inglesa, cuenta con varios proyectos para invertir, analizados y evaluados previamente, según la metodología de su matriz. Como la mayoría de plataformas de Crowdfunding, su financiación es a partir de una comisión por las operaciones realizadas. La comparación entre las plataformas de Crowdfunding (versión española vs versión inglesa) es un claro reflejo de ambos mercados, dado que la versión inglesa ha conseguido levantar más de 117M€ y, en cambio, todas las plataformas de Crowdfunding (financiero y no financiero) de España no llegan a los 60M€ (según los datos que hemos obtenido de este estudio). Desde julio de 2014 han conseguido recaudar más de 1M€, un dato nada despreciable en menos de un año de vida.

SociosInversores. Tanto por proyectos, como por dinero total recaudado, como por el porcentaje de éxito de las iniciativas, como la actividad diaria del portal, esta web se erige como una de las plataformas Crowdfunding más dinámicas de España. Esta plataforma basa su modelo de negocio en promocionar los proyectos de los emprendedores (existen diversos paquetes de promoción, con diversos costes) para que los inversores les encuentren e inviertan en ellos a cambio de lo que el emprendedor solicite. Puede ser una parte del capital, entrar como socio colaborador, dar un retorno monetario pactado por la inversión realizada y un sinfín de posibilidades según la negociación realizada por ambas partes. Desde sus inicios han conseguido más de 8M€ para todo tipo de proyectos e iniciativas.

The Crowd Angel. Esta plataforma de Crowdfunding de capital, presenta un modelo diferente a las anteriores. Evalúan los proyectos exhaustivamente para invertir en ellos a través de un fondo de capital riesgo. Al mismo tiempo, crean participaciones de 3000€ y las ponen a disposición de los inversores interesados. De este modo, los inversores reducen el riesgo de inversión (por la evaluación del proyecto por los entendidos en la materia) y se aseguran un mínimo seguimiento de la misma (se les envía informes del funcionamiento de la empresa). Han financiado cerca de 2M€ y son un apoyo importante para startups innovadoras, con modelos de negocio claros y con buenas perspectivas de funcionamiento.

las-mejores-plataformas-de-equity-crowdfundingFuente: Las plataformas que aparecen en el gráfico.

Crowdlending

Arboribus. Con 5M€ de crédito conseguido a través del Crowdlending, se convierte en una de las plataformas de Crowdfunding de crédito más activas de España. En su plataforma nos encontramos con empresas de renombre nacional e internacional que optan por esta forma de obtener el crédito, entre otros motivos, por su agilidad en los trámites de obtención del mismo. Desde luego es, como mínimo, un toque de atención a la banca tradicional.

Comunitae. Esta plataforma de Crowdfunding de crédito ha conseguido levantar 17M€ desde su fundación en 2009. Ya sea en Crowdlending o Crowdfunding en general, ninguna plataforma puede presumir de haber conseguido levantar tanto dinero en España a través de la financiación colectiva.

LoanBook. Esta plataforma de Crowdleding, ha conseguido recaudar 6M€ desde que empezaron, en 2012. Un dato que les posiciona como una plataforma referente en España que ofrece créditos con una rentabilidad media de 6’5% para los inversores. Es, sin duda, una alternativa perfecta a para la banca tradicional que ofrece unos intereses muy bajos.

MytripleA. Plataforma de Crowdlending que intermedia préstamos a Pymes, Autónomos y Emprendedores con inversores privados dispuestos a prestarle su dinero en mejores condiciones que un banco. MytripleA es la única plataforma de Financiación Alternativa con Licencia de Entidad de Pago otorgada por el Banco de España y ha conseguido 1,5M€ de reucadación.

Zencap. Multinacional alemana que tiene una plataforma filial española de Crowdfunding de préstamos a empresas. Es la plataforma Crowdlendig de referencia en Alemania pero que en España tiene mucha menos actividad que su homónima, entre otras cosas, como reflejo de la actividad del mercado en uno y otro país. Con apenas poco más de 1 año de vida en España, esta plataforma de crédito ha obtenido poco más de 2M€, una señal del fuerte impacto que está teniendo la financiación alternativa en este país y del potencial de crecimiento que tiene en los años venideros.

Fuente: Las plataformas que aparecen en el gráfico.

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Con la entrada en vigor de la nueva ley del Crowdfunding, las plataformas de Crowdfunfing financiero (Equity Crowdfunding y Crowdlending) tendrán que hacer diversas adaptaciones, algunas incluso, afectado directamente a su modelo de negocio.

Crowdfunding no financiero

Goteo. Su nombre parece una metáfora de su crecimiento. Poco a poco, lentos pero sin pausa, ésta plataforma de Crowdfunding de recompensa va consiguiendo sus objetivos: respaldar el mayor número de proyectos de fines sociales, culturales, científicos, educativos, tecnológicos o ecológicos, que generen nuevas oportunidades para la mejora constante de la sociedad. Como plataforma de Crowdfunding, abogan por el código libre y por la participación colectiva no sólo monetaria. Con el tiempo, se ha postulado como la tercera plataforma de Crowdfunding de recompensa en cuánto a dinero total cobrado, con casi 3M€.

Lánzanos. Esta plataforma de Crowdfunding de recompensa, que ha completado más de 500 proyectos, es un excelente aparador para realizar la preventa de tu producto/servicio a nivel estatal. Tienen diferentes secciones para encajar tu proyecto y que los compradores puedan encontrarte según sus preferencias de apoyo. Al igual que la mayoría de plataformas de Crowdfunding, cobra una comisión por operación realizada. Desde 2010 han sido capaces de obtener 5M€ para los diferentes proyectos que han pasado por su web.

Mi grano de arena. Es el referente en cuanto a plataforma de Crowdfunding de donación. Activos desde 2009, han conseguido llegar a la cifra de 2M€ en donaciones a diversos proyectos de acciones sociales sin ánimo de lucro. Si quieres recaudar fondos para un proyecto social sin ánimo de lucro, ésta es la plataforma de Crowdfunding de referencia en España.

Verkami. Esta plataforma de Crowdfunding ha apoyado casi 3000 proyectos, con un dinero total conseguido de casi 15M€. Sin ninguna duda, estos datos hacen que se postule como el referente en las plataformas de Crowdfunding de recompensa en España. En este caso, su modelo de negocio es claro: una plataforma de recompensa (es decir, los proyectos piden dinero a cambio de recompensas o pre-ventas del producto/servicio) que, una vez obtenido el valor requerido, cobra un 5% de comisión al que pide la financiación. Es lógico pensar, que si pides un 5% más de lo que requiere tu proyecto, dicha comisión “recae” sobre los que financian el proyecto.

En este artículo hemos sintetizado la información que disponemos desde la investigación, la recopilación de datos a través de internet y, sobre todo, el contacto directo con los implicados. Esta lista cubre los proyectos más consolidados, referentes actuales del sector, que cuentan con un funcionamiento normalizado a día de hoy y que disponen de buenas previsiones de futuro. Con este artículo sólo pretendemos organizarlas por relevancia en cuánto a la aportación en cifras totales al Crowdfunding español en general, como sistema de financiación colectiva, para intentar hacer una “foto” lo más aproximada posible al panorama Crowdfunding actual en España.

grafico-crowdfunding-españa-2014Fuente: Asociación Española de Crowdfunding.

Guillem Comí.